IBAN transferlerinde dikkat edilmesi gerekenler son dönemde artan denetimlerle yeniden gündemde. Hukukçular olası mali ve cezai risklere karşı uyardı.
Vatandaşların sıkça kullandığı IBAN ile para transferi, kolaylık sağlasa da bazı hukuki ve mali riskleri beraberinde getiriyor. Özellikle açıklamasız ve belgesiz yapılan transferler ileride ciddi sorunlara yol açabiliyor.
AÇIKLAMA KISMI MUTLAKA DOLDURULMALI
IBAN transferlerinde dikkat edilmesi gerekenler arasında en önemli başlık, açıklama bölümünün doldurulması. Hukukçular, para gönderirken işlemin sebebinin mutlaka yazılması gerektiğini belirtiyor.
Örneğin “araç tamir bedeli”, “kira ödemesi”, “kapora”, “özel ders ücreti” gibi ifadeler, ileride doğabilecek uyuşmazlıklarda kanıt niteliği taşıyabiliyor.
İŞLETME IBANI KULLANILMALI
Mal veya hizmet alırken ödemenin şahsi IBAN’a değil, işletmeye kayıtlı hesaba yapılması gerektiği vurgulanıyor. İşletme adına kayıtlı olmayan hesaplara yapılan ödemeler, hem tüketici hem de hizmet veren açısından risk oluşturabiliyor.
Ayrıca ödeme karşılığında mutlaka fatura veya fiş talep edilmesi gerektiği belirtiliyor.
SUÇ GELİRİ VE MASAK RİSKİ
IBAN transferlerinde dikkat edilmesi gerekenler arasında, gönderilen hesabın takibe alınmış olma ihtimali de bulunuyor. Şüpheli işlemler bankalar tarafından MASAK’a bildirilebiliyor.
Kaynağı belirsiz, yüksek tutarlı veya düzenli transferler vergi denetimine takılabiliyor. Ticari faaliyet niteliği taşıdığı tespit edilen işlemler kayıt dışı gelir sayılabiliyor ve cezalı vergilendirme yapılabiliyor.
BİLİNMEYEN HESAPLARA PARA GÖNDERMEYİN
Uzmanlar, teyit edilmemiş ve güvenilirliği bilinmeyen IBAN numaralarına para gönderilmemesi gerektiğini özellikle vurguluyor.
Açıklamasız ve belgesiz yapılan IBAN transferleri, ilerleyen süreçte hem mali hem de adli soruşturmalara konu olabiliyor.
Sonuç olarak IBAN transferlerinde dikkat edilmesi gerekenler; açıklama yazmak, belge almak, işletme IBAN’ını tercih etmek ve şüpheli hesaplardan uzak durmak olarak sıralanıyor.
