Bu yöntemle dolaylı yoldan nakit ihtiyaçlarını karşılamaya çalışan kişilere yönelik cezai yaptırımlar gündemde yer alırken, bazı kuyumcular hakkında da lisans iptaline kadar varan işlemler başlatıldı.
Dolaylı Nakit Çekimlere Hukuki ve Mali Yaptırımlar
Kredi kartı ile altın alım-satımı yoluyla yaratılan nakit akışı, özellikle borçlular ve icralık durumdaki vatandaşlar arasında yaygın bir yöntem haline geldi. Ancak hukukçular, bu işlemin yasal sınırları zorlayan ve "kasten dolandırıcılık" kapsamına girebilecek nitelikte olduğunu vurguluyor. Uzmanlar, bu yöntemle hem bankaların hem de devletin zarara uğratıldığını ve ilgili kişilerin cezai sorumlulukla karşılaşabileceğini belirtiyor.
Bankalar Suç Duyurusuna Hazırlanıyor
Bu gelişmeler üzerine bankalar harekete geçerek söz konusu işlemleri yapan müşterileri yakın takibe aldı. Bazı bankaların, sahte nakit yaratma amacı taşıyan bu işlemleri gerçekleştiren kullanıcılar hakkında suç duyurusunda bulunmaya hazırlandığı öğrenildi. Bankalar tarafından gönderilen bilgilendirme mesajlarında şu ifadeler yer aldı:
❝Kredi kartınızla altın, döviz, kripto varlık alımı, vadesi gelmemiş kredilerin kapatılması, sistem dışı transfer veya nakit dönüşüm amaçlı işlemler yapılması halinde kartınız kapatılabilir.❞
Kuyumcular da Denetimde
Denetim sadece bireysel kullanıcılarla sınırlı kalmadı. Kredi kartı üzerinden yapılan bu işlemlere aracılık eden kuyumcular da ilgili kurumlar tarafından incelemeye alındı. Gelir İdaresi Başkanlığı'nın yürüttüğü denetimlerde, vergi usulüne aykırı işlem yapan işletmelere para cezası, belge iptali ve faaliyet durdurma gibi yaptırımlar uygulanabilecek. Gelen bilgilere göre bazı kuyumculara lisans iptalini içeren resmi tebligatlar da gönderildi.
500 Bin TL Üzeri İşlemlere Otomatik Takip
Mali sistemde devreye alınan yeni risk analiz yazılımları sayesinde, kredi kartı aracılığıyla 500 bin TL ve üzerindeki altın alım işlemleri otomatik olarak tespit ediliyor. Bu işlemler sonrasında hem kullanıcı hem de kuyumcu işletmeler hakkında kapsamlı bir denetim süreci başlatılıyor.
Uzmanlar Uyarıyor: Ciddi Sonuçlar Doğabilir
Finans ve hukuk uzmanları, bireylerin geçici çözüm gibi görülen bu tür işlemlerle ciddi hukuki ve mali sonuçlarla karşı karşıya kalabileceği konusunda uyarıyor. Hem dolandırıcılık kapsamına girme riski hem de banka ile kullanıcı arasındaki güven ilişkisini zedelemesi nedeniyle, kredi kartı limitlerinin bu şekilde kullanımı, sistemin geneli açısından da risk teşkil ediyor.
Kamu otoriteleri, vatandaşları bu tür işlemlerden uzak durmaları konusunda uyarırken, nakit ihtiyacı için yasal yolların tercih edilmesi gerektiğini bir kez daha hatırlattı.
